Respecter la confidentialité des informations

Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles

Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier

Collecter l'ensemble des justificatifs clients

Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement

Monter un dossier de crédit

Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée

Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits

Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques

Analyser et gérer les risques financiers

Concevoir des montages financiers complexes

Monter et décisionner un dossier de financement

Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance…)

Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client

Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier

Négocier des conditions de financement avec des banques

Développer et fidéliser la relation client

Développer un portefeuille clients et prospects

Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier

Recueillir et analyser les besoins client

Conseiller le client lors des négociations avec la banque

Accompagner le client à la validation du dossier par la banque

Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques

Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client

Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)

Convaincre, négocier

Favoriser l'entente, la collaboration

Ecouter les besoins des clients

Concevoir et gérer un projet

Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires…) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients

Rechercher des financements, des investisseurs

Mettre à jour un dossier, une base de données

Suivre un contrat, vérifier le respect des clauses contractuelles

Gérer des réclamations et litiges

Accomplir des formalités administratives et réglementaires

Etre force de proposition

Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie

Faire preuve de sens des responsabilités

Analyse des marchés

Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés…)

Techniques de négociation avancées

Evolution du marché immobilier

Conseil financier

Stratégies d'investissement

Réglementation bancaire

Analyse des risques financiers

Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité…)

Conformité réglementaire

Techniques de communication

Planification financière

Master mention finance

MSc finance

Expert en finance d'entreprise

Diplôme spécialisé en finance - master in finance

Diplôme d'études supérieures spécialisées en finance