Fiche métier · Banque, Assurance, Immobilier › Banque
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Accès à l'emploi
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Secteurs d'activité
Compétences clés
- Analyser la situation civile et économique du client
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- Produits financiers
- Techniques commerciales
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- Droit fiscal
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Horaires et durée : Travail en horaires décalés · Travail en journée
- Conditions de travail : Déplacements professionnels
- Statut d'emploi : Salarié secteur privé (CDI, CDD) · Travailleur indépendant
- Structures d'accueil : Entreprises et milieux professionnels
- Public concerné : Clientèle d'affaires · Clientèle d'entreprises · Particuliers